Para dificultar a lavagem de dinheiro, a Comissão de Assuntos Econômicos (CAE) aprovou nesta terça-feira (24) um projeto de lei que proíbe a movimentação à vista de quatro formas: a partir de R $ 10 mil operações acima, pagamento de recibos bancários superiores a R $ 5 mil riais (e mais de R $ 10 mil para não residentes no país); Posse superior a R $ 100 mil (excluindo transporte por empresas de valor) e superior a R $ 300 mil, exceto em situações específicas.

O PL 3.951 / 2019, do senador Flavio Arnes (Podemos-PR), com emenda do senador Oriovisto Guimarães (Podemos-PR), recebeu parecer favorável do senador Alessandro Vieira (Cidadania-SE), que também proibiu seu uso. Dinheiro em espécie em transações imobiliárias. Segundo Oriovisto, esse tipo de operação costuma ser usado para ocultar bens de origem indevida ou para lavagem de dinheiro obtido ilegalmente.

“O objetivo claro do projeto é reduzir a possibilidade de lavagem de dinheiro e corrupção”, explicou Alessandro.

A proposta segue agora para a Comissão de Constituição, Justiça e Cidadania (CCJ) para decisão final, que permite o envio à Câmara para análise.

prevenção de crime

O texto foi baseado nas Novas Medidas Contra a Corrupção, de Michael Mohallem, professor de Direito da Fundação Getlio Vargas (FGV). Segundo Arns, o projeto visa prevenir os crimes de lavagem ou ocultação de bens e valores, bem como a utilização de sistemas econômicos para a prática de atividades ilícitas.

Justificando o projeto, Earns explica que o trânsito de dinheiro “facilita a lavagem de recursos em atividades de corrupção, facilita a sonegação de impostos e, além disso, oportuniza crimes como assalto a banco, furto de caixas eletrônicos, entre outros”. faz.”

Além disso, ele observou que vários países já implementaram medidas semelhantes, por exemplo, os Estados Unidos, onde as instituições financeiras supervisionadas pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU) exigem que a supervisão central exceda US $ 10.000. Todas as transações em dinheiro devem ser relatadas. .

Da mesma forma, Canadá e Austrália, exemplificados por Arnes, “exigem que transações em dinheiro de $ 10.000 ou mais sejam relatadas. Na Europa, países como Portugal, Itália, Grécia e Bélgica implementaram medidas que permitem o relato das transações. fazer cumprir a comunicação e estabelecer restrições ao uso de dinheiro.

Para vigiar

Para Alessandro Vieira, o Brasil já tem legislação semelhante. Trata-se da Instrução Normativa da Receita Federal 1.761, de 2017, que exige que as transações à vista sejam reportadas em transações superiores a R $ 30.000, incluindo doações.

“Além disso, de acordo com a Circular do Banco Central 3839 de 2017, os clientes que desejam fazer depósitos em dinheiro, saques ou saques em dinheiro por meio de cartões pré-pagos, no valor igual ou superior a Rs 50.000, comunicam sua intenção e comunicam os dados aos respectivos bancos, que devem encaminhar essas informações à Unidade de Inteligência Financeira (UIF), antes (COF) ”, acrescentou em relatório ao CAE.

No entanto, de acordo com o Repórter, “há uma necessidade urgente de ação legislativa para facilitar o trabalho do Ministério de Relações Públicas e prevenir vários crimes cometidos com o uso de grandes quantias de dinheiro”.

Na opinião de Alessandro Vieira, o sistema bancário brasileiro está qualificado, e um dos mais desenvolvidos do mundo, em condições de permitir transações financeiras sem a necessidade de transporte de dinheiro, permitindo às autoridades rastrear qualquer movimento. Torna-se mais fácil de fazer. financeiro. Além disso, ele enfatizou, “a implementação das medidas será de custo muito baixo.”